排球

e租寶實控人送女下屬55億現金隨意支取投

2020-01-16 22:14:29来源:励志吧0次阅读

e租宝实控人送女下属5.5亿现金 随意支取投资款

一枚1200万的粉钻戒指、一块5000万的绿色翡翠、5.5亿现金……这些构成丁宁(钰诚系实际控制人)送给张敏(e租宝总裁)的礼物清单但是,这些花销并非来自丁宁的合法收入,而是来源于e租宝投资款

警方初步调

查显示,e租宝通过虚构交易项目,并许以9%-14.6%的年化收益率吸引客户投资e租宝吸收的资金,从第三方支付平台汇集后转入钰诚系控制的资金池账户,再转入钰诚系员工个人账户,由此丁宁可以随意支配e租宝投资款

据了解,截至2015年12月7日,e租宝实际充值并投资用户数为90余万第三方平台数据显示,e租宝累计成交超过700多亿,公安机关初步查证显示,e租宝实际吸收资金金额为500余亿钰诚国际控股集团风控总监雍磊供述,e租宝平台上的项目基本都是假的,假项目占比达95%以上

因项目虚假,e租宝投资款绝大多数并未流向项目公司警方初步查证,e租宝投资款除少部分用于支付投资者本息外,大部分被丁宁及钰诚系所占用包括用于公司经营及人员工资、投资收购项目e租宝广告费用上亿,支付给“承租公司”好处费8亿多

另外,警方初步调查显示,丁宁赠予钰诚系部分高管的现金、房产、珠宝等物品价值高达10亿以上除张敏外,对于多位女下属,丁宁动辄赠送她们数百万甚至上千万现金

根据钰诚集团官,丁宁掌控的钰城系形成泛金融、钰诚云商、综合服务、高新产业等多个板块,旗下诸多公司主要围绕e租宝运转据21世纪经济报道了解,“e租宝”等钰诚系核心公司股东系自然人股东,主要由钰诚系高管担任——丁宁希望通过控制高管运作各公司

由于钰诚系能够创造收入的企业很少,同时其所投资项目短期内很难产生现金流,丁宁占用e租宝投资款后已使e租宝资金链紧张2015年底,钰诚系经营中的异常现象被警方及金融监管部门所察觉

21世纪经济报道获悉,2015年12月初,公安机关抓获丁宁等主要犯罪嫌疑人同时,冻结涉案公司及人员大量银行账户2016年1月14日,北京检察机关对丁宁以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法持有枪支罪及其他犯罪做出批准逮捕决定此外,与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕目前,案件尚在侦查中办案民警表示,该案案情非常复杂,侦查工作任务十分艰巨办案民警介绍,钰诚公司的分支机构遍布全国,而且公司管理极其混乱,会计账簿极其混乱,资金被丁宁等人随意支取,这些都给调查取证工作带来了很大困难

办案民警还介绍,案发前钰诚系有关犯罪嫌疑人故意转移虚假项目合同等证据,以逃避调查公安机关近日发现,案发后,钰诚系相关人员又将1200余册证据材料,装满80余个编织袋,掩埋在安徽省合肥市长丰县郊外6米深的地下专案组动用两台挖掘机,历时20余个小时,才将其挖出

钰诚系解码

五金、机器设备销售是钰诚系早年的主业,也是丁宁赖以起家的产业1997年,丁宁之父丁延柏出资15万元成立岩柏封锁厂,注册地在安徽蚌埠

作为家庭式小型工厂,岩柏封锁厂早年以生产铁路铅封为主1999年,年仅17岁的丁宁休学后在封锁厂任推销员次年,丁宁利用互联为工厂带来300多万的销售额,赚取人生“第一桶金”

2005年,丁宁重组岩柏封锁厂,成立钰诚五金工贸有限公司(以下简称钰诚五金),注册资本2000万,年仅23岁的丁宁出任董事长,经营范围为机械设备、五金销售2011年,丁宁又出资1000万,成立蚌埠市钰诚新材料科技有限公司(以下简称钰诚新材料),经营范围为新材料、化工产品销售

丁宁供述,这是钰诚系企业中少有的能产生经营利润的两个企业他供述称,两个企业近年的收入都在2亿左右,利润在2000万左右,但这一说法尚未得到审计数据的印证

另一家能产生经营利润的企业是安徽钰诚融资租赁有限公司(以下简称钰诚租赁),三家企业构成钰诚系重要的盈利板块

钰诚租赁成立于2012年,为中外合资企业中方股东为丁宁控制的钰诚新材料和钰诚控股,外方股东为丁宁通过其堂弟在澳大利亚成立的GLENWOOD IMPORT AND EXPORT PTY LTD至此,丁宁开始涉足金融领域,钰诚系逐步形成

工商登记信息显示,2014年年末钰诚租赁资产总额为129.83亿,负债总额为103.42亿,资产负债率接近80%经营数据上,2014财年钰诚租赁主营业务收入3.14亿,净利润4280.83万元,是三家企业中创造利润最多的企业

雍磊供述,2014年他还是钰诚租赁的核心业务主管,他带领的业务团队一年能够为钰诚租赁创造60%左右的利润但2015年初,他被丁宁调到北京,负责e租宝融资项目的制作

“丁宁当时对我说,你一年赚1个亿算什么,e租宝一天就有个亿的投资额”雍磊回忆称

据下属介绍,丁宁头脑灵活当他了解到融资租赁能挣钱之后,就从实业转到金融当了解到P2P挣钱后,试图将融资租赁与P2P结合,由此创建e租宝

e租宝产品设计、线上销售的主体是金易融(北京)络科技有限公司(以下简称金易融)该公司成立于2014年2月,e租宝则于当年下半年上线,迅速吸收了大量资金

通过占用e租宝投资款,丁宁从2015年起在安徽之外乃至境外设立和收购多家公司其中,收购的公司以线下销售公司为主

张敏供述,这一年钰诚系收购了大约20家线下销售公司,设立了大量分公司“丁宁不希望团队过于集中,他希望销售团队铺开市场,树立全国品牌,所以大规模扩张”张敏说

警方初步调查显示,钰诚系关联公司上百家在这个产业格局中,位于顶端的是注册在离岸群岛的钰诚国际控股集团股份有限公司(下称钰诚国际)“主要使公司对外有一个统一的公司品牌形象”丁宁如是供述

钰诚国际形式上属于“钰诚系”最顶端的集团公司,在北京、上海、蚌埠等地设立八大运营中心,并下设八大业务板块八个业务板主要分为融资项目、e租宝线上销售、e租宝线下销售、境外银行运营、安保及招聘、钰诚云商、安徽实体经营、东南亚自贸区8大板块

其中,除e租宝线上销售、境外银行、钰诚云商外,其余板块均有家不等的公司组成八大业务板块中,境外银行、钰诚云商、东南亚自贸区三个板块尚未运营,融资项目、e租宝线上销售、e租宝线下销售、安保及招聘四个板块主要公司均围绕e租宝运行

工商登记材料显示,钰诚国际并未直接持有钰诚系国内主要公司股份丁宁称,钰诚国际主要通过协议控股的方式控制境内主要公司

据21世纪经济报道梳理,钰诚系主要公司股东以自然人持股为主,只有少数公司股东是法人如前述钰诚五金、钰诚新材料、甚至金易融均是自然人股东,丁宁希望通过控制高管运作各公司

“大部分自然人股东都是我们公司的核心员工,员工入股的资金实际由公司垫付” 丁宁供述

从公司治理角度讲,钰诚系旗下诸多公司名义控制权(控股股东)和实际控制权(丁宁)分离一旦控股股东和丁宁产生分歧,公司管理将产生混乱市场分析人士则指出,因为代销公司和钰诚系没有直接的股权关系,如代销公司出了事情,钰诚集团可以借此撇清关系

交易模式拆解

在钰诚系版图中,钰诚租赁处于关键的核心节点在e租宝上线之前,钰诚租赁所从事的融资租赁业务是钰诚系最重要的收入来源上线后,钰诚租赁主要负责找虚假项目,“融资租赁”成了幌子

根据e租宝宣传材料,e租宝主要出售融资租赁项目预债权其交易模式为钰诚租赁与项目公司首先签订协议,然后在e租宝上以债权转让的形式发标融资融到资金后钰诚租赁购买项目设备转租给项目公司,项目公司定期向钰诚租赁支付租金,钰诚租赁则向投资者支付收益和本金

按照这一业务模式,钰诚租赁在其中赚取利差,而e租宝则收取平台手续费,钰诚系则将之称之为“A2P”模式中国政法大学互联金融法律研究院院长李爱君教授介绍,A2P实质上A是融资租赁公司,借款人一方是融资租赁公司,另一方是公众

“无论A2P还是P2P,都应该是信息平台,只有一般企业执照,不能吸存不能放贷”李爱君说,“但很多现有的平台,都由信息平台变为信用平台,因为它们承诺担保风险,或者出借人的钱打到平台本身账户,平台形成资金池,无形之中做银行业务,违反金融管理规定,是非法吸存”

钰诚系部分高管供述,2014年7月21日e租宝上线当天曾对e租宝业务模式进行讨论一些高管对是否涉嫌非法吸收存款提出疑问上报丁宁后,丁宁表示要坚决推行这一模式

实际运作中,钰诚租赁与项目公司签订的合同大多是虚假合同雍磊供述,早先丁宁安排专人找一些企业谈合作,和这些企业签订虚假融资租赁业务合同

融到资后,资金在钰诚租赁存留,钰诚租赁则给承租企业1.5%到2%的好处费

公安机关初步查证,目前相关承租企业收到的好处费在8亿左右钰成租赁多位高管供述,随着e租宝规模扩大,项目量无法跟上丁宁让钰诚国际融资事业一部、事业二部、事业三部主管都去出找项目公司警方初步调查显示,项目公司数量在1500家左右

“总共加起来有将近10个人左右,就是专门寻找项目公司”雍磊供述,“他们会用各种各样的方法去做,包括去跟别的企业谈,借它们的名义去做项目,包括去外地收购一些别人不用的公司,或者去新注册一些公司”

雍磊则根据找来的项目公司材料,“机械化地标准化地”把企业信息填入合同,制作成项目,然后在e租宝平台上线他介绍,e租宝只要一天没有新项目上线,丁宁就会立刻打催问

据办案民警介绍,在目前已查证的207家项目公司中,只有1家与钰诚真实开展了融资租赁业务,融资300万元,其余均为虚假项目虚假项目有以下几种类型:一是“承租公司”真实存在,但融资租赁项目并不存在,或者承租公司确实签订了借款协议,但没有拿到借款;二是钰诚系未经其他公司许可直接用这些公司的信息制作项目;三是钰诚系收购其他公司后虚假增资或者新注册公司,然后用这些公司的信息制作假项目

实际上,在案发前,项目公司的异常已经为外界所质疑此前,第三方机构统计,2015年10月,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标其中94.5%的借款公司在借款之前发生过注册资本变更变更前,这些企业的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元

第三方机构的数据显示,在309家借款公司中,有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更,占比达97.7%

增信方式上,钰诚系发布在e租宝平台上的产品主要通过企业担保实现但这一增信方式亦存在诸多疑点

据21世纪经济报道了解,担保公司指向五河县中小企业融资担保有限公司、固镇县中小企业融资担保有限公司、蚌埠市龙子湖中小企业融资担保有限公司三家

12下一页

孩子老是流鼻血
内蒙古治疗阳痿早泄方法
怎么知道自己缺钙呢
分享到: